Le conseil en investissements financiers
Après avoir déterminé les enveloppes fiscales et juridiques les plus adaptées à votre situation personnelle (assurance-vie, PEA, épargne retraite, etc.), nous vous assistons dans la définition d’une stratégie financière globale, qui est naturellement guidée par votre profil d’investisseur, résultante d’une équation à plusieurs variables :
- Votre objectif de performance
- Votre tolérance au risque de perte en capital
- Votre sensibilité au caractère liquide de vos placements
- Vos souhaits personnels (ex : privilégier l’Investissement Socialement Responsable)
Cette analyse nous permet alors de bâtir une allocation financière personnalisée, répartie entre actifs sécuritaires et plus risqués, et de sélectionner les sociétés de gestion les plus qualitatives selon les classes d’actifs et zones géographiques privilégiées.
En outre, nous mettons à votre disposition nos savoir-faire et réseau en matière d’investissement dans le « private equity » pour vous faire participer au développement d’entreprises non cotées en croissance (sous forme d’actions ou d’obligations ; en direct ou par l’intermédiaire de sociétés holding).
Une fois les investissements effectués, nous demeurons proactifs pour vous conseiller des arbitrages, et vous remettons semestriellement un reporting financier reprenant l’ensemble des informations qui vous sont utiles pour juger de la pertinence de nos conseils (performance de votre épargne nette de frais, risque réel de votre portefeuille, comparaison avec des indices de référence, etc.). Si vous le souhaitez, ce compte rendu peut être consolidé avec les investissements financiers réalisés auprès d’autres établissements, vous facilitant la lecture de la performance réelle de votre épargne.